个人存取现金超5万需登记来源或用途 3月1日起施行

在我们日常生活中,存取款是经常会发生的事情了,在不同的地区都能看到银行的身影,近日有新规定来了,个人存取现金超5万需登记…

在我们日常生活中,存取款是经常会发生的事情了,在不同的地区都能看到银行的身影,近日有新规定来了,个人存取现金超5万需登记来源或用途,而且在3月1日起施行。具体是怎么样的呢?

个人存取现金规定

我们与银行打交道,就会有更多的约束,特别是在存取现金和大额转账方面,银行会有更多的要求。银行怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的,可以通过客户的身份信息识别受益所有人身份,并且采取合理的措施。

个人存取现金超5万

注意了!近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,在《办法》中的新规定是要知道的。

值得注意的是,《办法》自2022年3月1日起施行,其中提到,金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

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